¿Por qué las entidades financieras necesitan emplear la inteligencia artificial?
- Estrategias digitales
El futuro de las organizaciones de servicios financieros pasa por el dominio de la inteligencia artificial, para aprovechar todo el potencial de los datos. El cliente comienza a demandar servicios muy personalizados y de alto valor que conviertan a las entidades en sus asesores y, sin adoptar los últimos avances en este ámbito, no va a ser posible, según un estudio de NTT Data.
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Si aprovechan todo el potencial de la inteligencia artificial para construir conexiones y experiencias más significativas con los clientes, las organizaciones financieras tienen una gran oportunidad de mejorar tanto su retención como la adquisición, según un informe que acaba de publicar NTT Data.
Más de la mitad de los clientes (el 53%) señalan que les gustaría que su institución financiera (IF) les envíe recordatorios de forma proactiva sobre los próximos pagos importantes, y un 49% quiere que se anticipe los productos y servicios que podrían necesitar o en los que podrían estar interesados. Además, el 47% de los clientes quiere que conecten los puntos entre sus ingresos, gastos y ahorros proporcionando una guía proactiva para ayudar alcanzan sus metas financieras, y al 46% le gustaría que su IF actúe como un asesor concienzudo en las principales decisiones de gasto. Finalmente, el 39% de los clientes quiere que sus instituciones financieras intervengan y eviten compras para ayudarlos a mantenerse dentro del presupuesto y alcanzar sus metas financieras.
Estas respuestas sugieren que los clientes están demandando un orientación financiera hiperindividualizada, relevante y oportuna para lograr sus ambiciones de vida, y ofrecerlo pasa por incorporar, según NTT Data, los avances en inteligencia artificial, aprendizaje automático e inteligencia de datos.
En este sentido, como explica el informe, las entidades deben trabajar basándose en datos precisos y en tiempo real, siendo estos el núcleo de cada interacción con el cliente. Ser capaces de obtener mejores datos, y la capacidad de actuar en base a sus conocimientos a través de la inteligencia artificial permitirá a las organizaciones financieras “anticipar las necesidades de los clientes, brindar asesoría financiera personalizada, mejorar la protección de los propios datos, automatizar transacciones manuales y generar alertas proactivas”, subraya el estudio.
Causas de abandono
Los resultados incluyen las cinco razones principales por las que los clientes abandonan su centro de institución financiera, que van en torno al precio, el acceso y la confianza, destacando aspectos como las tarifas altas, un servicio al cliente deficiente, las violaciones de datos, ahorros poco atractivos, las tasas de interés de préstamos y que las ofertas competitivas.
La confianza sobresale como un valor fundamental para los clientes. El 66% de los clientes reclama a su banco honestidad, y transparencia para subsanar errores. De la misma manera, el 59% pide consistencia a la hora de cumplir las promesas de sus servicios, asegurándose que se brindan los servicios prometidos.
En cuanto a los datos personales, los clientes están dispuestos a compartirlos a cambio de servicios proactivos personalizados. El 61% de los consumidores están motivados para dejar de lado sus reservas en torno a la privacidad y la seguridad a cambio de administrar su presupuesto de gastos individual y obtener asesoramiento individual online para ahorrar dinero.
Para realizar el informe, la compañía ha encuestado a 4.807 consumidores y 476 altos ejecutivos en banca, correduría, mercados de capitales, administración de patrimonio y tarjetas y pagos en Estados Unidos, Reino Unido, Alemania, España, Italia, Japón, Brasil y México.
